一、公司基本信息

（一）法定名称：北部湾金融租赁有限公司

（二）注册资本：人民币10亿元

（三）注册地：广西壮族自治区南宁市良庆区飞云路6号GIG国际金融资本中心T1塔楼26楼26A-1号室、22楼1号室及2号室

（四）成立时间：2012年

（五）经营范围：融资租赁业务；转让和受让融资租赁资产；固定收益类证券投资业务；接受承租人的租赁保证金；吸收非银行股东3个月（含）以上定期存款；同业拆借；向金融机构借款；境外借款；租凭物变卖及处理业务；经济咨询。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动。）。

（六）法定代表人：林峰

二、公司治理情况

（一）党组织信息

2024年1月9日，由股东单位广西金融投资集团有限公司任命林峰同志为公司党委书记，党委副书记分别为张云晖同志、庞毅华同志，党委委员为马青山同志；公司纪委书记为庞毅华同志，纪委委员为陈伟同志。截止报告期末，公司在册党员29名。

（二）股东信息

公司主要股东为广西金融投资集团有限公司和广西柳工集团有限公司，注册资本人民币10亿元，其中广西金融投资集团有限公司持股4.9亿股，占比49%；广西柳工集团有限公司持股5.1亿股，占比51%。

（三）股东会

股东会是公司的权力机构，公司股东通过股东会合法行使权利，遵守法律法规和公司章程的规定。股东会制定了明确的股东会议事规则，详细规定了股东会的召开和表决程序。公司建立了有效的信息交流和反馈机制，确保股东对法律、行政法规和公司章程规定的公司重大事项享有知情权和参与权，确保股东会的工作效率和科学决策，2024年，公司共召开8次股东会会议，审议22项议案，听取3项报告。股东能够充分、及时得到关于股会召开的日期、地点和议程等信息，股东有充分的时间进行思考和咨询。

（四）董事会

董事会是公司决策机构，公司董事会由7名董事组成，其中广西金融投资集团有限公司提名4名董事，广西柳工集团有限公司提名3名董事，经股东会审议通过并报监管部门核准后产生。董事会设董事长、副董事长各一人，董事长由广西金投委派，副董事长由广西柳工委派。

2024年4月，林峰同志担任公司董事、董事长。

2024年2月，原公司董事宁玎因工作原因不再担任公司董事。

2024年6月，唐斌同志任公司董事。

截至2024年末，公司董事会由6名董事组成，即林峰、张云晖、王太平、姜旭红、刘临玲、唐斌。

林峰，男，1974年8月出生，汉族，中共党员，公司董事、董事长。

张云晖，男，1973年9月出生，汉族，中共党员，公司董事、副董事长。

王太平，男，1971年10月出生，汉族，中共党员，公司董事。

姜旭红，女，1970年11月出生，汉族，群众，公司董事。

刘临玲，女，1982年9出生，汉族，群众，公司董事。

唐斌，男，1969年6月出生，汉族，中共党员，公司董事。

 2024年，公司董事会共召开19次董事会会议，审议议案114项，听取报告7项；召开各专业委员会会议21次，审议议案42项。2024年公司董事会认真履职，执行股东会决议，对公司重大项目、重要经营事项、重要制度制定修订等事项进行审议决策，促进了公司重大项目投放，提升了公司治理水平和管理效率，对公司保持长期、稳定、健康发展发挥了重要作用，有效地维护了股东利益。

（五）监事会

监事会是公司的监督机构，截止报告期末，公司监事会由3名监事组成，其中职工监事1名，由公司职工代表大会、职工大会或者其他形式民主选举产生。非职工代表担任的监事中，广西金融投资集团有限公司推荐1名监事，广西柳工集团有限公司推荐1名监事，经股东会选举产生。截至2024年末，公司监事会共3名监事，其中苏海波，男，1976年9月出生，壮族，监事会主席；张昌锋，男，1974年9月出生，仫佬族，中共党员，公司监事；陈伟，男，1979年8月出生，壮族，中共党员，公司监事、审计部总经理。

2024年，公司监事会共召开4次监事会会议，集中学习政策法规11份，审议议案7项，听取报告16项。股东监事认真履行职责，列席公司股东会、党委会、董事会、总办会等会议，监督董事会执行股东会决议、高级管理层执行股东会及董事会决议情况，对经营决策、风险管理和内部控制等进行监督检查，对公司董事及高级管理层成员履行职责的合法合规性进行监督。职工监事对涉及全体员工切实利益事项，主动向职工征求意见和建议，及时反馈到公司经营层，并向职工大会汇报年度履职情况。

（六）高级管理层

根据《公司章程》规定，公司设总裁一名，设副总裁、总裁助理、董事会秘书、财务总监、总法律顾问等若干名。截止报告期末，公司高级管理层3名，其中总裁1名，总裁助理1名，财务总监1名，高级管理人员均经过监管部门任职资格核准。截至报告期末，公司另有1名副总裁、1名总裁助理兼董事会秘书人选正在开展任职资格核准。

1.高级管理人员简历

张云晖，男，1973年9月出生，汉族，中共党员，现任公司党委副书记、副董事长、总裁。

蔡蔚鑫，男，1993年1月出生，汉族，现任公司总裁助理。

刘临玲，女，1982年9月出生，汉族，群众，现任公司财务总监。

2.高级管理层人员变化

2024年7月，原公司副总裁陈恺因工作原因不再担任公司副总裁。

2024年9月，蔡蔚鑫经国家金融监督管理总局广西监管局核准，任公司总裁助理。

（七）部门设置及分支机构设置情况

截至2024年末，公司内设综合管理部、业务一部、业务二部、业务三部、授信管理部、合规与风险管理部、财务管理部、综合管理部、审计部、纪检部等9个部门。公司无分支机构。

三、财务会计报告

（一）经营情况

2024年公司实现营业总收入2.32亿元，比去年同期减少0.01亿元，降幅0.39%。列支营业总支出1.91亿元，比去年同期增加0.88亿元，增幅84.82%。

2024年公司实现利润总额0.38亿元，净利润0.29亿元，净利润比去年同期减少0.67亿元，降幅69.81%。

（二）资产负债及权益情况

截至2024年末，公司总资产50.40亿元，比年初35.23亿元增加15.17亿元，增幅43.08%。公司总负债34.25亿元，比年初18.94亿元增加15.31亿元，增幅80.86%。2024年末公司资产负债率为67.95%。

截至2024年末，公司融资租赁资产余额44.43亿元，比年初的33.56亿元增加10.87亿元，增幅32.38%。

四、资本管理情况

报告期末，公司资本净额16.58亿元，核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率分别为36.91%、36.91%、38.00%，杠杆率31.98%，各项指标均符合监管要求。

五、风险管理信息

（一）信用风险

2024年，公司一方面严把新增项目投放关，确立符合监管要求和公司实际的发展战略规划，进一步明确业务发展方向，修订印发2024年度融资租赁业务投向指引，继续做好业务转型研究，加强行业、产业政策研究，做好公司重点投放领域产业的行业调研。另一方面，持续健全风险预警监测机制，积极做好日常风险预警监测，规范风险预警操作。同时，坚持贯彻“一户一策”动态监测，持续落实清收五项机制，各风险资产分管公司领导和清收责任人员继续按照“一户一策”时间节点分解表制定的清收计划，严格按时点要求落实各项清收措施，对每个时间节点应该完成的事项要落实到位。

（二）声誉风险

一是强化制度执行，严格落实《北部湾金融租赁有限公司声誉风险管理办法（试行）》及《北部湾金融租赁有限公司突发事件新闻应对及舆情处置管理办法（2022年修订）》等有关规定，定期开展声誉风险隐患排查，丰富舆情监测管控手段，根据风险评估结果制定相应应对措施，确保能够快速响应、高效处置各类声誉风险事件。二是制定了风险应急预案，成立由公司领导以及综合管理部、相关部门组成的声誉风险监测及处置领导小组，具体负责声誉风险的监测及应对处置工作，下设办公室在综合管理部。建立声誉风险应急处置流程，明确日常风险排查监测及处置演练机制、报告程序、处置程序等。

（三）合规风险

针对经营活动合规风险，公司一是加强对监管政策的学习、研究及培训，加强制度及内控管理机制建设，强化内控管理。二是提升内部审计有效性，建立涵盖内部审计人员履职尽责、问责、尽职免责等方面内部审计责任制，公司目前已将《内部审计工作规定》、《内部审计人员职业道德管理办法》等制度列入公司2024年制度立改废计划并已完成印发。三是聘请第三方机构公司建立风险识别评估、压力测试框架和资本规划及监测流程，以进一步提高内控评价和纠正能力。

（四）公司治理风险

公司深入贯彻落实《健全银行业保险业公司治理三年行动方案（2020—2022年）》《国企改革三年行动方案（2020—2022年）》等文件精神，持续完善治理结构和内控体制，提升公司治理的科学性、稳健性和有效性。一是积极实践党的领导与公司治理有机融合，贯彻落实党委前置研究重大经营管理事项机制，把党的领导融入公司治理各环节。二是公司股东会、董事会、监事会和经营管理层“三会一层”公司治理组织架构完善，依法独立运作，履行各自的权利和义务。三是公司制定了《党委会议事规则》《董事会议事规则》《监事会议事规则》以及《总裁办公会议事规则》，各治理主体职责边界清晰，授权体系和议事规则完备，形成了各司其职、有效制衡、协调运作的公司治理机制，决策管理效能不断提升。

（五）人力资源风险

公司持续优化组织机构，降低人力资源风险，一是强化高管履职能力建设，加强业务培训，提升高管人员合规意识及管理能力。二是制定鼓励员工参加职业（执业）资格考试的相关制度，加大对含金量高的职称及职业资格的奖励力度。以广投数字培训中心线上培训平台的公共学时为基础，利用融易学等线上培训平台，开展业务学时管理，特别是客户经理继续教育学时管理，持续开展涉及经济、金融、财会、新产品、营销技能、风险管理等专业知识培训。鼓励优秀的客户经理参加行业内的学术交流活动，注重培训与实践双向培养，将培训学时登记、培训结果运用在职务职级、年度考核之中，着力打造一支专业高效、敢闯敢拼、创新高效的客户经理队伍。

（六）流动性风险

公司持续加强流动性风险管理，一是稳定存量授信合作机构，确保到期贷款顺利完成续贷，提高合作粘性和紧密度。同时，积极拓宽区内外资金、境外资金来源渠道，扩大授信额度和主体，降低公司融资成本，降低融资集中度。二是提高融资到期预判能力，优化资金期限错配，通过流动性风险管理台账，及时动态监测负债变化，优化流动性压力测试，做好流动性风险化解预案，防范流动性风险。三是着力提高法人治理能力、风险控制水平等自身资信水平，推进公司年度主体评级事项，保持AA+主体评级，通过提高公司自身实力，增强其他金融机构对公司业务发展的信心。四是增强资本实力。公司在股东指导下开展增资扩股相关工作，通过引入银行、优质国企等实力雄厚的战略投资者，增加公司资本金实力，实现股权结构多元化。

（七）市场风险

一是加强行业分析，科学制定营销策略。公司组织人员进行对重点行业整体情况和发展趋势分析，掌握行业动态，科学制定营销策略。二是加强营销管理，提高获客精准度。各业务部应结合部门业务优势，深挖产业链上下游客户，以点带面精准营销客户。同时建立目标客户名单，制定拜访计划，直接触达客户，寻找业务合作机会。三是加强授信管理，提高风控能力。一方面通过组织内部交流学习、外部培训指导，提升公司业务人员、评审人员业务能力，提高风险管理水平。另一方面可以强化授信执行，各业务部应严格按照授信指引开展业务营销，严格按照相关业务管理办法做好租前调查工作。

（八）信息系统风险

公司加强与集团科技部门的沟通汇报，主动把监管部门对公司信息科技建设要求融入到集团数字化建设方案中，既要解决集团各业务板块数据共享的问题，也要解决强监管对业务管理和数据报送的问题，提升公司运营效率。

（九）法律纠纷风险

一是不断推进法律事务管理制度化、科学化、规范化建设，完善重点环节的台账清单机制，构建全流程管理体系，不断提升法律事务管理能力。二是不断加强诉讼管理，规范选聘公司常年法律顾问，严格按照制度规定聘请诉讼清收案件或其他非诉讼案件服务律师，加强外聘常法和外聘律师的管理，充分发挥外聘律师的作用。

（十）操作风险

公司持续通过一系列举措防范操作风险。一是持续开展制度立改废工作，全面梳理公司制度和流程，不断完善制度体系和流程体系。二是公司持续加强信息技术建设，促进内部控制流程与信息系统的有机结合，完善对业务和事项的自动控制，减少或消除人为操纵因素。目前已上线业务中台系统，实现了从项目立项到租后管理的全流程管控。同时对OA系统流程进行梳理，增加了董事会议题审批流程、股东会议题审批流程，优化了用印审批、合同管理流等流程。三是通过开展各类专项自查等方式，进一步提升公司员工合规意识，防范操作风险。

六、薪酬情况

公司建立了以岗位价值为基础，以业绩贡献为导向的市场化薪酬管理体系，薪酬结构包含基本薪酬、绩效薪酬、现金补贴和效益奖金等项目。为强化高级管理人员和关键岗位人员的风险管控意识，公司对高级管理人员和关键岗位人员的绩效薪酬实施延期支付和追索扣回管理机制。公司各层级薪酬和绩效管理办法，依据管理权限提交相应决策机构审议通过后执行。

七、关联交易情况

详见公司在官网上披露的关联交易信息。

八、消费者权益保护工作情况

公司高度重视消费者权益保护工作，2024年迅速高效地处理投诉，积极响应消费者需求，并强化内部考核机制。同时，公司开展了“315消费者权益日”、“防范电信网络诈骗”等一系列相关宣传活动。此外，公司严格执行客户隐私保护机制，确保上传至公共互联网平台的所有材料均已进行脱敏处理。

九、公司治理评价

公司依据公司法的规定，构建了较为完善的“三会一层”法人治理结构。股东会、董事会、监事会和高级管理层均严格遵循法律法规及公司章程，行使各自的权利，履行相应的职责，并有序开展各项工作。此外，公司还建立健全了信息披露机制，及时、准确、全面地公开公司治理相关信息。

公司按期召开股东会年度会议，股东依据《公司章程》和《股东会议事规则》行使权利并履行义务；及时召开董事会会议，按照《公司章程》和《董事会议事规则》对公司的重大事项和议案进行研究和审议，并严格执行股东大会的决议。董事会下设战略发展委员会、合规与风险管理委员会、关联交易控制委员会、审计委员会以及提名与薪酬考核委员会，充分发挥各专业委员会的作用。同时，公司不断完善监事会制度体系，加强对风险管理、财务融资和内控等方面的持续监督，强化对公司董事和高管的履职评价。监事会严格按照《公司章程》和《监事会议事规则》开展工作，定期召开监事会会议，对公司的财务状况、业务运营、风险管理以及董事和高级管理人员的履职情况进行全面监督。

公司高级管理层依据《公司章程》及相关授权，在其职权范围内勤勉尽责，严格落实股东会和董事会的各项决议，持续优化内部控制体系，规范业务流程，确保依法合规经营。