一、公司基本信息

（一）法定名称：北部湾金融租赁有限公司

（二）注册资本：人民币10亿元

（三）注册地：广西壮族自治区南宁市良庆区飞云路6号GIG国际金融资本中心T1塔楼26楼26A-1号室、22楼1号室及2号室

（四）成立时间：2012年

（五）经营范围：融资租赁业务；转让和受让融资租赁资产；固定收益类证券投资业务；接受承租人的租赁保证金；吸收非银行股东3个月（含）以上定期存款；同业拆借；向金融机构借款；境外借款；租赁物变卖及处理业务；经济咨询。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动。）

（六）法定代表人：张云晖

二、公司治理情况

（一）党组织信息

2025年末，公司党委书记为张云晖同志，党委副书记为张馨月同志，党委委员分别为庞毅华同志、马青山同志；公司纪委书记为张馨月同志，纪委委员为陈伟同志。公司共设立党支部3个，在册党员29名。

（二）股东信息

公司由广西柳工集团有限公司（以下简称柳工集团）和广西金融投资集团有限公司（以下简称金投集团）两大股东共同出资建立，注册资本金10亿元人民币，柳工集团出资占比51％，金投集团出资占比49％。

（三）股东会

股东会是公司的权力机构，公司股东通过股东会合法行使权利，遵守法律法规和《公司章程》的规定。股东会制定了明确的股东会议事规则，详细规定了股东会的召开和表决程序。公司建立了有效的信息交流和反馈机制，确保股东对法律、行政法规和公司章程规定的公司重大事项享有知情权和参与权，确保股东会的工作效率和科学决策。2025年，公司共召开10次股东会会议，审议30项议案，听取4项报告。股东能够充分、及时得到关于股东会召开的日期、地点和议程等信息，股东有充分的时间对议案进行思考和咨询。

（四）董事会

董事会是公司决策机构，根据《公司章程》，公司董事会由7名董事组成，其中金投集团提名4名董事，柳工集团提名3名董事，经股东会审议通过并报监管部门核准后产生。董事会设董事长、副董事长各一人，董事长由金投集团委派，副董事长由柳工集团委派。

1.董事变化

2025年2月，原公司董事唐斌因工作原因不再担任公司董事。

2025年3月，刘芸任公司董事。

2025年5月，原公司董事长林峰因工作原因不再担任公司董事、董事长。

2025年7月，张微任公司董事。

2025年11月，张云晖担任公司董事长。

截至2025年末，公司董事会由6名董事组成，即张云晖、王太平、姜旭红、刘临玲、刘芸、张微。

2.董事简历

张云晖，男，1973年9月出生，汉族，中共党员，公司党委书记、董事长、总裁、首席风险官。

王太平，男，1971年10月出生，汉族，中共党员，公司董事。

姜旭红，女，1970年11月出生，汉族，群众，公司董事。

刘临玲，女，1982年9出生，汉族，群众，公司董事。

  刘芸，女，1991年3月出生，汉族，中共党员，公司董事。

张微，女，1989年6月出生，汉族，中共党员，公司董事。

2025年，公司董事会共召开18次董事会会议，审议议案140项，听取报告9项；召开各专业委员会会议24次，审议议案50项。2025年公司董事会认真履职，执行股东会决议，对公司重大项目、重要经营事项、重要制度制定修订等事项进行审议决策，促进了公司重大项目投放，提升了公司治理水平和管理效率，对公司保持长期、稳定、健康发展发挥了重要作用，有效地维护了股东利益。

（五）监事会

监事会是公司的监督机构，由3名监事组成，其中职工监事1名，由公司职工大会民主选举产生。非职工代表担任的监事中，金投集团推荐1名监事，柳工集团推荐1名监事，经股东会选举产生。截至2025年末，公司监事会共3名监事，其中苏海波，男，1976年9月出生，壮族，监事会主席；张昌锋，男，1974年9月出生，仫佬族，中共党员，公司监事；陈伟，男，1979年8月出生，壮族，中共党员，公司职工监事。

2025年，公司监事会共召开4次监事会会议，集中学习政策法规6份，审议议案8项，听取报告29项。监事认真履行职责，列席公司股东会、党委会、董事会、总办会等会议，监督董事会执行股东会决议、高级管理层执行股东会及董事会决议情况，对经营决策、风险管理和内部控制等进行监督检查，对公司董事及高级管理层成员履行职责的合法合规性进行监督。职工监事对涉及全体员工切实利益事项，主动向职工征求意见和建议，及时反馈到公司经营层，并向职工大会汇报年度履职情况。

（六）高级管理层

根据《公司章程》规定，公司设总裁一名，设副总裁、总裁

助理、董事会秘书、财务总监、总法律顾问等若干名。截至报告期末，公司高级管理人员4名，其中总裁1名，副总裁1名，总裁助理、董事会秘书1名，财务总监1名。高级管理人员均经过监管部门任职资格核准。1名首席合规官待核准。

1.高级管理人员简历

张云晖，男，1973年9月出生，汉族，中共党员，现任公司党委书记、董事长、总裁、首席风险官。

蔡蔚鑫，男，1993年1月出生，汉族，现任公司副总裁。

刘临玲，女，1982年9月出生，汉族，群众，现任公司财务总监。

丁筱婷，女，1989年3月出生，汉族，中共党员，现任公司董事会秘书、总裁助理。

2.高级管理层人员变化

2025年3月，丁筱婷经国家金融监督管理总局广西监管局核准，任公司董事会秘书、总裁助理。

2025年12月，蔡蔚鑫经国家金融监督管理总局广西监管局核准，任公司副总裁。

（七）部门设置及分支机构设置情况

截至2025年末，公司内设综合管理部、业务一部、业务二部、业务三部、授信管理部、合规与风险管理部、财务管理部、综合管理部、资产管理部、审计部、纪检部等10个部门。公司无分支机构。

三、财务会计报告

（一）经营情况

2025年公司实现营业总收入3.03亿元，较去年同期增加0.71亿元，增幅30.70%。列支营业总支出1.91亿元，与去年同期基本持平，增幅0.05%。

2025年公司实现利润总额1.07亿元，净利润0.71亿元，净利润较去年同期增加0.42亿元，增幅146.58%。

（二）资产负债及权益情况

截至2025年末，公司总资产59.45亿元，较年初50.40亿元增加9.05亿元，增幅17.95%。公司总负债42.58亿元，较年初34.25亿元增加8.33亿元，增幅24.34%。2025年末公司资产负债率为71.63%。

截至2025年末，公司融资租赁资产余额58.03亿元，较年初的44.43亿元增加了13.60亿元，增幅30.61%。

四、资本管理情况

报告期末，公司资本净额17.46亿元，核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率分别为29.73%、29.73%、30.90%，杠杆率28.29%，各项指标均符合监管要求。

五、风险管理信息

（一）信用风险

2025年末，公司融资租赁资产不良率1.49%，较2025年初有所下降。公司持续加大风险管控力度，持续压降不良率，信用风险管控呈稳定趋势。

（二）流动性风险

2025年公司一是持续提升法人治理与风控水平，夯实资信基础，保持AA+主体评级，增强市场信心。二是稳定存量授信合作，确保贷款顺利续贷，并拓展境内外部融资渠道，扩大授信额度、降低融资成本及集中度。三是提高融资到期预判，通过流动性风险台账动态监测负债结构，完善压力测试与风险预案，优化期限错配管理。公司流动性风险整体可控。

（三）战略管理风险

公司战略发展小组负责战略研究、经营管理工作，并关注市场、行业动态，收集行业信息并进行分析、研究，牵头制订公司战略发展规划。公司战略发展规划形成后，战略小组定期对公司的业务开展及业绩进行跟踪、评估，及时发现问题和风险，实施动态纠偏，保障公司战略目标有效实施，经营业绩稳步增长。公司充分考虑战略执行中的风险因素及应对策略，积极防控战略风险，确保战略规划顺利执行，战略管理风险整体可控。

（四）公司治理风险

2025年，公司持续健全公司治理机制。一方面，董事会下设各专门委员会运作高效，在董事会的指导下积极开展工作，有力推动重大决策的落地实施；另一方面，公司修订了《董事监事履职评价办法》等相关制度，明确高级管理人员向董事会的报告机制，并完成独立审计部门的设置及内部审计人员评价体系的构建，进一步强化制度执行效力。公司治理风险整体处于可控范围。

（五）政策风险

2025年，公司优化租赁业务结构，积极推动业务转型，逐步提升业务发展质量，积极落实《国家金融监督管理总局关于促进金融租赁公司规范经营和合规管理的通知》金规〔2023〕8号文以及《金融租赁公司管理办法》对规范融资租赁经营行为，加强新增业务中售后回租业务的限额管理的要求。2025年末新增直租占比及售后回租压降均颇有成效。公司以国家政策为导向，加强对行业监管政策的解读，加强风险管理，公司政策风险整体可控。

（六）市场变化和竞争风险

2025年，国内经济承压，需求不足、市场下行，叠加行业资金分流、同业下沉布局，市场竞争加剧。公司依托细分赛道、股东资源、数字化转型打造差异化竞争力，积极应对行业变局。同时强化行业研判、精准拓客、夯实专业能力，公司市场变化和竞争风险整体可控。

（七）合规风险

2025年，公司持续加强对监管政策的学习，完善全面风险内控合规管理体系，强化战略引领，加强合规经营，防控合规风险。针对内外部检查发现问题公司持续逐条全面落实各项整改措施，2025年12月末已完成全部问题整改工作。公司合规风险整体可控。

（八）操作风险

公司持续建立健全制度体系、优化制度流程、夯实信息科技基础设施及核心业务系统基础，完善法律审查、重大法律事件报告机制，定期开展员工异常行为排查，加强内外部法律法规培训，完善内控管理手册，对所有经济业务活动、重要领域、关键岗位的工作流程进行优化，严控操作风险。公司操作风险整体可控。

（九）法律纠纷风险

公司配备专职法务人员对合同等法律文件进行审查，并聘请律师事务所作为公司常年法律顾问，为公司提供法律咨询。新发生主诉案件，均外聘律师代理，外聘律师均能按照签订的合同积极履行义务，维护公司合法权益。公司法律风险整体可控。

（十）关联交易风险

公司严格按照监管规定，统计关联交易金额，定期报送关联交易情况，及时在公司网站上披露关联交易信息，同时严格按照关联交易有关制度，执行关联股东回避制度。公司关联交易风险整体可控。

六、薪酬情况

公司建立了以岗位价值为基础，以业绩贡献为导向的市场化薪酬管理体系，薪酬结构包含基本薪酬、绩效薪酬、现金补贴和效益奖金等项目。为强化高级管理人员和关键岗位人员的风险管控意识，公司对高级管理人员和关键岗位人员的绩效薪酬实施延期支付和追索扣回管理机制。公司各层级薪酬和绩效管理办法，依据管理权限提交相应决策机构审议通过后执行。

七、关联交易情况

截至2025年末，公司对全部关联方交易余额为175.6万元，

公司各项关联度指标均符合《银行保险机构关联交易管理办法》（以下简称《办法》）相关监管规定，其中单一客户关联度为0.09%，全部关联度为0.1%，单一股东关联度为0.36%。

自《办法》施行以来，公司严格落实监管要求，如实、准确、完整且及时地报告并披露关联交易信息。对于重大关联交易，在签订交易协议后的十五个工作日内，逐笔向监管部门报告，并在公司官方网站进行披露，同时向公司董事会和监事会报告。对于一般关联交易，在每季度结束后的三十日内，在公司官方网站按交易类型进行合并披露。公司与关联方交易的定价遵循市场价格原则，以不优于对非关联方同类交易的条件，按照一般商业条款和正常业务程序开展，不存在损害其他股东合法权益的情况，具备合法性与公允性。

八、消费者权益保护工作情况

公司高度重视消费者权益保护工作。2025年，公司迅速高效地处理投诉，积极响应消费者需求，并强化内部考核机制，在官方网站公布投诉电话，确保客户咨询和投诉渠道畅通。同时，公司开展了“315消费者权益日”“互联网+金融知识普及”等一系列宣传活动。此外，公司严格执行客户隐私保护机制，确保上传至公共互联网平台的所有材料均已进行脱敏处理。

九、重大事项

（一）2025年，公司根据《公司法》《金融租赁公司管理办法》等相关规定，参照《自治区国资委履行出资人职责企业公司章程指引（2024年修订版）》等修订了《公司章程》，完善了公司经营范围，补充全面贯彻落实“两个一以贯之”重要要求，完善股东、党委、董事会、董事成员、董事会秘书、经理、总法律顾问（首席合规官）等的权利和义务。修订后的《公司章程》于2025年7月获得了国家金融监督管理总局广西监管局的核准。

（二）2025年8月，公司因存在“未经任职资格审查任命高级管理人员并实际履职”的违法违规行为，被国家金融监督管理总局广西监管局责令改正并处罚款35万元。针对本次行政处罚事项，公司已全面落实整改，通过暂停相关人员履职、缴纳罚款、修订制度、完善治理机制以及启动任职资格核准程序等措施，纠正违规行为，强化内部管理与合规建设。相关问题已得到系统性整改，管理流程持续优化。

十、公司治理评价

公司依据公司法的规定，构建了完善的“三会一层”法人治理结构。股东会、董事会、监事会和高级管理层均严格遵循法律法规及公司章程，行使各自的权利，履行相应的职责，并有序开展各项工作。此外，公司还建立健全了信息披露机制，及时、准确、全面地公开公司治理相关信息。

公司按期召开股东会年度会议，股东依据《公司章程》和《股东会议事规则》行使权利并履行义务；及时召开董事会会议，按照《公司章程》和《董事会议事规则》对公司的重大事项和议案进行研究和审议，并严格执行股东大会的决议。董事会下设战略发展委员会、合规与风险管理委员会、关联交易控制委员会、审计委员会以及提名与薪酬考核委员会，充分发挥各专业委员会的作用。同时，公司不断完善监事会制度体系，加强对风险管理、财务融资和内控等方面的持续监督，强化对公司董事和高管的履职评价。监事会严格按照《公司章程》和《监事会议事规则》开展工作，定期召开监事会会议，对公司的财务状况、业务运营、风险管理以及董事和高级管理人员的履职情况进行全面监督。